資金繰り表は自主的に作ろう！～資金繰り表を作るメリット・デメリット～

2024年7月21日

資金管理に必要になってくるのが資金繰り表です。
重要な資料であるにもかかわらず、自主的に作成している会社は極僅か。

資金繰り表を作るきっかけは、融資が絡む場合が多く、普段から作っていないことから付け焼き刃な資金繰り表になってしまっていることが多いです。

今回は資金繰り表を自主的に作るメリット・デメリットについてです。

メリット

資金繰り表を作るメリットについて見ていきましょう。

資金繰り予定表を作る過程で実績資金繰り表を作成します。
過去の資金の動きを確認するのです。
損益は確認する機会があっても、資金の動きを確認することは少ないでしょう。

「なぜお金が増えたのか？」
「なぜ減ったのか？」を確認するいい機会になるのです。

資金繰り表の実績を作れば、そこから損益計画などを元に資金予測をします。
予測をすることで、どこでお金が減り、どこでお金が増えるのかを確認するのです。
資金の予測が出来れば、漠然としたお金の不安を和らげることができます。

毎月、資金繰り表を作成することによって、お金の流れが把握しています。
いざお金が必要となったときに、お金が必要な理由を根拠を持って説明することが出来るようになるのです。
付け焼き刃の資金繰り表を作っている場合は、こうはいきません。

資金繰り表のデメリットについて見ていきましょう。

資金繰り表を作るには、簿記の基礎的な知識プラスαが必要になります。
自社で資金管理が出来ない原因の1つです。

ですが、考え方を変えれば基礎的な知識プラスαで資金繰り表を作ることができます。
知識は一度身につけてしまえば無くなるものではありません。
それによって自社の資金管理力が向上するのであれば尚更です。

資金繰り表を作るには多少なりとも時間がかかります。
その時間を捻出することが必要になるのです。

ですが、仕組みを作ることで対応することができます。
確かに、最初の取り掛かりで時間を必要とするでしょう。
その時間も後々のことを考えれば有益なものになります。

今回は、資金繰り表は自主的に作ろう！という話でした。
デメリットとして「知識」や「時間」が必要です。
ですが、それ以上のメリットがあります。

資金繰り表を作って自社の防御力を上げておきましょう。

【編集後記】
昨日は、実家でゆっくりと。
2歳の息子の成長スピードに驚かされます。
意思表示がハッキリとしてきました。

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