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銀行融資を受ける際に、損益計画は重要な資料になります。そんな損益計画ですが、その場しのぎのモノを作っていませんか？ もちろん融資を受けるために必要な資料です。ですが、今後の事業の重要な目標にもなります。そんな損益計画ですが、どうのように作...

銀行融資の種類は、融資の内容や期間によって使い分けがされています。融資を受ける際に、「どういったものがあるか？」を事前に理解しておくことは大事です。 今回は、銀行融資の種類と短期と長期の考え方についてです。 銀行融資の種類 銀行融資の種類は...

資金繰り表を作成するとなると「難しいのでは？」と考える方が多いと思います。ですが、実際には資金の流れを単純に表にしたものです。 今回は、ざっくりと資金繰り表を作成してみましょう。 月初残高と月末残高を確認 資金繰り表というと上の図のようなイ...

貸借対照表は見ただけでは非常に分かりにくいです。昨日も貸借対照表についての記事を書きました。 https://3tsuru-blog.com/items-checked-by-financial-institutions/ ですが、「自分自身でやってみようとすると、よく分からない」という方もいると思い...

貸借対照表は、損益計算書に比べると分かりにくいと言われます。ですが、貸借対照表は会社の財務状況を表す非常に重要な書類です。 今回は、金融機関がチェックする貸借対照表の項目についてです。 貸借対照表でチェックされる項目 金融機関がチェックする...

資金繰り表の種類も様々です。事業の種類や状況によって使い分けが必要です。今回は、資金繰り表の種類についてです。 資金繰り表の種類 資金繰り表の代表的なものといえば以下の3つです。 日次資金繰り表 月次資金繰り表 年次資金繰り表 日次資金繰り表 ...

経理は経理管理の略称です。言葉は知られていても、実際に「どのような仕事をしているのか？」はあまり知られていないような...。私が経理職に就いたのが25歳のとき、今から10年前になります。 今回は経理職の仕事内容や仕事に就く前に取得しておくべきス...

融資は実行がされてからが大事になります。資金管理の徹底はもちろんですが、実行後のやってはいけない行為についても注意が必要です。 やってはいけない行為 融資実行後にやってはいけない行為の代表例は以下です。 資金使途違反 返済の延滞 粉飾決算 虚...

資金繰り予定表を作っていますか？お金の管理をするうえで、非常に重要な表になります。 資金繰り表を作る機会があるのは、金融機関に提出する場合でしょう。提出用として作っているので、それを実務で使っている方は極めて少ないです。 資金繰り予定表は...

融資が実行されたら、それで終了ではありません。その後の管理が非常に重要です。「経営計画通りに進んでいるのか？」「資金繰りはどう変化したのか？」など、都度確認が必要です。 借入金も毎月の経理で、残高などのチェックを欠かさず行うようにしましょ...

経理をすると考えると1番に思い浮かぶのが簿記。借方、貸方、勘定科目、試算表などなど...専門用語盛りだくさんです。意外と簿記が分からなくて経理を遠ざけている人もいます。 また、簿記の知識があるがゆえに、そのルール！？に縛られすぎている方もいら...

資金繰り表は、理解すると非常にシンプルで分かりやすいです。ですが、聞きなれない言葉が出てくるために、分かりにくいと感じてしまいます。 ですが、お金は会社の生命線です。しっかりと確認できるようになれば、会社を守る武器になります。 今回は、資...