日頃からの経理で把握することができること

経理は、日頃からやることをおススメしています。
まとめて経理をしようとすると時間がかかります。

過去のことを即座に思い出すことは難しいからです。
余分な時間を使うことになります。

時間的な効率性を考えると、やはり、日頃からやることが重要です。
また、その他にもメリットを感じるからこそ、日頃からの経理をおススメしているのです。

その1つが会社の状態を把握することができること。

今回は「日頃からの経理で把握することができること」というお話です。

お金の動きを把握する

日頃から経理をしていると、お金の増減を把握することができます。
月単位で考えてみましょう。

よく見るのが上の図のような試算表の形式のもの。
会計ソフトを使っていると、こういった形式のものが出てきます。

ここで注目すべきは、「現金及び預金合計」です。

• 前期残高（前月残高）
• 借方金額（お金の増加額）
• 貸方金額（お金の減少額）
• 期末残高（月末残高）

上記の4つに注目してみましょう。
上の図を例にしてみると前期残高（前月残高）が36万円、借方金額（お金の増加額）が33万円、
貸方金額（お金の減少額）が27万円、期末残高（月末残高）が42万円ということが分かります。

このように現預金の増減を把握することができます。
利益だけでなく、お金の増えたのか？減ったのか？を確認することが重要です。

その他にもシンプルな資金繰り表を作成するのもおススメです。

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融資のタイミング

日頃から経理することが重要な1つとして、銀行融資を受けるタイミングの把握があります。
銀行融資を受けるタイミング！？と感じる方もいらっしゃると思います。

基本的に銀行融資は業績好調のときに受けることが大切なのです。
銀行もお金を貸す立場なので、業績が悪いところに貸すと返済できる保証がないため、
融資をすることをためらいます。

銀行融資を受けるのであれば、試算表の「単月の利益がプラス、累計でもプラス」のタイミングがベストでしょう。
そのため、日頃から会社の業績を把握しておくことが大切です。

融資で1番重要なのは、やはり決算書でしょう。

ですが、決算の時期から時間が経過している場合、
試算表の提出を求められます。
試算表は、当期の業績をタイムリーに把握するための資料になるのです。

資料の提出を求められて、2～3か月前の試算表を提出することは避けましょう。
かなり昔の資料を提出すれば、管理体制や誤魔化しを疑われる可能性も出てきます。

数字にシビアになることで、信頼にも繋げていくことができるのです。

まとめ

今回は「日頃からの経理で把握することができること」というお話でした。
日頃の経理は、時間的な効率性を上げることができます。

また、数字の把握をすることで、
お金の増減の確認、融資のタイミングに影響が出ます。

日頃から経理をすることで、経理をすることに慣れてきます。
そうすれば、いい循環に繋げることができるでしょう。

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【ログ帳】
昨日は、朝に筋トレとブログの更新。
その後はオフ。
実家で子どもたちと過ごしました。