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多くの会社では、経理をして、毎月・毎年の数字を確認されているかと思います。数字を確認し、黒字なのか？赤字なのか？を把握することは非常に大切です。 ですが、損益の把握だけでは、会社の資金繰りリスクを防ぎきれません。多くの会社は、赤字だから倒...

手元資金の健全性の判断材料として、平均月商（年商÷12）に対して、どのくらい保有しているのかを確認されることをおススメします。基準が持つことで、必要な資金の目安が明確になり、目標として設定しやすくなります。 ですが、この手元資金の計算の際に...

運転資金は、会社の営業活動において必要な資金です。これを理解し、把握することが会社の資金繰り管理をするうえで重要なポイントになります。 今回は「運転資金を理解する必要性」というお話です。 運転資金とは！？ 運転資金とは、会社が日常の営業活動...

銀行融資は、中小企業にとって重要な資金調達手段です。資金繰りを円滑化させるためにも、銀行融資をうけることを検討しておきたいものです。 ですが、資金が必要になって、突然「融資を受けたい！」と言っても、簡単に受けれらるものではありません。 銀...

突然ですが、借入金の年間返済額を把握していますか！？ 即答できない方は、要注意です。借入金の返済は「損益計算書」には記載されない支出。 そのため、損益計算書で利益が出ていても、資金繰り的には赤字ということは十分あり得ます。しっかりと把握す...

経営者の方の中には、「無借金経営」を意識される方もいらっしゃるのではないでしょうか！？無借金経営を目指すあまり、借入を減らすことを過剰に意識される方もいらっしゃいます。 ですが、私は無借金経営を意識するあまり、「早く返済しなければ！」と考...

資金繰りは、会社経営をおこなうために必須の事項と言えます。重要な事項ではあるものの、実際に意識し始めるのは、資金繰りが厳しくなった場合が多いのも現実です。 そうならないためにも、日頃から「資金繰り」を意識する習慣を持つことが大切です。 目...

会社の経営状況を把握するうえで、業績推移の把握が大切になります。 融資を受ける際にも、経営者の多くは「現在」と「未来」について説明をすることが多いですが、「過去」→「現在」→「未来」という説明ができることで、より根拠のある説明となります。 ...

会社を経営するにあたって、「黒字」は常に目標とされます。それも、一定時点の黒字ではなく、経常的な黒字が必要とされます。 なぜなら、会社の成長に欠かせないのが「資金」であり、経営は資金↔投資という循環で成り立っているからです。 「資金...

月次決算とは、通常の1年に1回おこなう決算を、月ごとにおこなうことです。年1の決算とは異なり、1月ごとに会社の状況を把握することができます。 月ごとに数字を把握することで、数字をより会社の経営に役立てることが可能です。ですが、経理を日頃からし...

来期の数値計画を立てていますか！？ 面倒 意味がない 作り方が分からない 理由は様々ですが、数値計画を立てていない会社は少なくありません。 ですが、来期の数値計画を立てることには大きなメリットがあります。 銀行に資金計画を説明できる 来期末の手...

このブログでも取り上げることの多い「債務償還年数」。債務償還年数は、分かりやすく、計算も簡単なので、日頃から確認することをおススメしています。 債務償還年数を意識した資金繰り 債務償還年数は10年未満！？ 債務償還年数の計算式 今回は「【融資...